Étape 1 : Connexion des données financières. Pour que Finn opère, il doit avoir accès à vos données financières. Cela passe par des intégrations ou des imports réguliers. Connectez dans AI Brain > Integrations tout ce qui est disponible et pertinent :
Google Sheets / Excel si vous y tenez votre suivi (pas listé mais possiblement par import de fichier).
Système comptable (QuickBooks, Xero…) – pas cité explicitement dans la liste d’intégrations standard, mais s’il y a “Google” vous pouvez via Google Drive partagér un export.
Banque – Vous pouvez importer vos relevés bancaires chaque mois. Peut-être via un CSV ou PDF.
CRM/Ventes – si vous avez connecté Systeme.io (mentionné dans integrat°) ou autre, Finn peut en tirer les ventes facturées. Instagram/FB non concerné ici.
Factures fournisseurs – possiblement vous importez les factures en PDF dans AI Brain, Finn peut les lire et en extraire montants/dates. Ce n’est pas magique mais possible si structuré. Au départ, visez l’essentiel : montants totaux mensuels.
En gros, plus vous alimentez Finn de données correctes, plus il sera précis. Si vous ne connectez rien, il ne pourra rien deviner. Donc, si une intégration directe manque, faites de l’import manuel : ex: chaque fin de mois, importez un fichier “Balance comptable mois X” dans Knowledge > Files. Finn l’utilisera (il lit les tables, etc.). L’idéal est d’établir une routine (via vous ou votre comptable) où les données clés sont fournies à Finn régulièrement.
Étape 2 : Initialisation du budget et des paramètres.
Rendez-vous sur l’interface de Finn. Vous devriez trouver un endroit pour entrer vos budgets prévisionnels. Par exemple, un formulaire par mois ou par trimestre, par poste (ventes, coûts). Saisissez-y les chiffres ou importez un fichier budget. Indiquez également des paramètres financiers clés : par ex, “Trésorerie de départ : 100k€”, “Marge brute cible : 60%”, “Échéances de prêt : 5k€/mois”. Ce sont des données de contexte qui aideront Finn. Indiquez-lui aussi si des événements connus sont prévus : “Augmentation salaire 3% en juillet”, “Paiement annuel assurance 10k€ en septembre”. Ces éléments ponctuels, mettez-les en input (peut-être dans un calendrier financier ou en tant que notes). Sans ça, Finn fera des extrapolations linéaires ou basées sur le passé, ce qui pourrait fausser les prévisions lors de ces gros mouvements.
Étape 3 : Personnalisation des alertes et ratios.
Dans Finn, paramétrez quels indicateurs vous voulez suivre particulièrement et à quel seuil déclencher une alerte. Par exemple : Trésorerie < 50k€, Dépassement budget > 10%, Délai paiement clients > 60j de retard, Marge brute < 50%, Croissance CA < objectif etc. L’interface peut proposer par défaut certains ratios usuels, ajustez les seuils selon votre contexte. Ex: si votre trésorerie est en moyenne 30k€, mettre une alerte à 50k€ n’a pas de sens, descendez-la à 10k€. Au contraire, si vous voulez être alerté très tôt, montez le seuil. Finetune ces règles. Activez les notifications (email, SMS) pour les alertes critiques. Par ex, configurer “En cas de risque de trésorerie négative à 30 jours, envoi SMS au DG”.
Étape 4 : Consultation du tableau de bord.
Sur l’onglet Dashboard de Finn, vous avez un aperçu global. Au début, les données seront basées sur ce que vous avez entré. Peut-être qu’au jour 1, tout est à 0 ou juste le budget. À mesure que vous importerez les données réelles, Finn mettra à jour. Familiarisez-vous avec la présentation : par ex. un graphe de trésorerie dans le temps, un bar chart budget vs réel par poste, etc. Posez des questions à Finn via son chat (si disponible) pour tester sa compréhension : “Quelle est la dépense la plus élevée ce mois-ci ?”, “Comparaison CA vs N-1 ?”. S’il répond correctement, c’est bon signe (sinon, c’est qu’il manque des données).
Étape 5 : Interactions courantes. Désormais, au quotidien, vous pouvez faire appel à Finn pour diverses tâches :
Rapport périodique : À la fin du mois, demandez à Finn “Prépare-moi le rapport financier mensuel”. Il va agréger tous les chiffres du mois, les comparer au budget, et générer un texte explicatif. Vérifiez ce rapport. Vous pourrez le reprendre pour vos réunions ou l’envoyer au comptable.
Questions ad hoc : Besoin d’une stat ? “Quel est notre coût d’acquisition client ce trimestre ?” – s’il a les infos (coûts marketing et nombre de clients acquis), il calculera. “Combien avons-nous dépensé en logiciel cette année ?” – s’il a la classification des dépenses, il sort la somme (par ex. il sait que tel fournisseur = logiciel, etc.). Au début, peut-être deviez-vous tagger les dépenses par catégorie. Vous pouvez créer dans Finn ou AI Brain une table de correspondance (ex: “Adobe – catégorie Logiciels”). Une fois le mapping fait, Finn classera.
Simulations : Utilisez Finn pour la planification. Par ex., entrez l’hypothèse “CA +10% sur Q4” et voyez comment ça affecte le résultat annuel. Finn peut générer des scénarios. L’interface peut avoir une section “What if” pour essayer différentes valeurs. Ça vous aide pour la prise de décision (par exemple, “Si on investit 20k€ de plus en marketing, quel sera l’impact sur la trésorerie et sur le CA prévisionnel ?” Finn peut estimer sur base de ROI historique).
Étape 6 : Optimisations et conseils.
Finn n’est pas seulement passif, il va activement chercher des voies d’optimisation. Par exemple, il remarque que votre facture d’électricité a augmenté de 15% – il peut conseiller de renégocier le contrat ou d’envisager des panneaux solaires (idée). Ou il voit que vos créances clients mettent en moyenne 90 jours à être payées – il suggère d’instaurer un escompte pour paiement anticipé afin d’améliorer le cash flow. Ces conseils pratiques, il peut vous les donner via le tableau de bord ou notifications spéciales. Appréciez-les et discutez-en avec lui via le chat pour plus de détails. Par ex “Pourquoi dépenses télécom si élevées ?” – il pourrait répondre “Parce que vous payez 3 forfaits pro et un abonnement fibre très haut de gamme, envisagez de regrouper ou de négocier.”. Finn devient un partenaire stratégique qui vous aide à voir ce que vous pourriez rater en étant la tête dans le guidon.